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Gibraltar doit redoubler d'efforts pour identifier, enquêter et poursuivre le blanchiment d'argent et pour confisquer les produits du crime

Strasbourg 12/02/2020
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Gibraltar doit redoubler d'efforts pour identifier, enquêter et poursuivre le blanchiment d'argent et pour confisquer les produits du crime

Dans un rapport publié aujourd'hui, MONEYVAL appelle les autorités du territoire britannique d'outre-mer de Gibraltar à mieux utiliser les outils et mécanismes en place pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Le rapport fait une évaluation complète de l'efficacité du système de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à Gibraltar et de son niveau de conformité avec les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI).

MONEYVAL remarque que les autorités ont une compréhension différente du blanchiment d'argent et du financement des risques terroristes. Alors que les superviseurs clés ont une solide compréhension des risques au niveau sectoriel, la compréhension globale de la juridiction des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme est affectée par plusieurs lacunes liées à l'évaluation nationale des risques et en particulier par une analyse insuffisante de la menace transfrontalière à laquelle Gibraltar fait face en tant que centre financier international.

La Cellule de renseignement financier (CRF) a augmenté ses capacités ces dernières années et a étendu sa coopération avec les autorités chargées de l'application des lois et de la surveillance. Toutefois, les produits analytiques de la CRF n’ont été utilisés que dans une mesure limitée et n’ont donc pas eu d’impact significatif sur l’élaboration d’enquêtes sur le blanchiment de capitaux et les infractions sous-jacentes.

Le rapport reconnaît les améliorations apportées au cadre juridique qui fournit désormais une base solide aux autorités pour détecter, enquêter et poursuivre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Alors que des améliorations ont également été reconnues en ce qui concerne la coopération inter-institutions, Gibraltar n'a pas fait la preuve d'enquêtes et de poursuites efficaces concernant les infractions de blanchiment de capitaux. Bien qu'il y ait eu plusieurs condamnations pour auto-blanchiment impliquant des infractions sous-jacentes nationales, il n'y a eu aucune poursuite ou condamnation pour blanchiment d'argent par un tiers et par procédure autonome. Cela ne semble pas correspondre au profil de risque de la juridiction. Des améliorations fondamentales sont également nécessaires en ce qui concerne la confiscation des produits du crime provenant du blanchiment de capitaux et des infractions sous-jacentes associées.

Les autorités chargées de l'application des lois ont démontré une bonne compréhension du financement potentiel du terrorisme susceptible de se produire dans un centre financier international comme Gibraltar. Cependant, le manque relatif de rapports sur les transactions suspectes liés au financement du terrorisme - considéré dans le contexte des transactions que les institutions financières ont effectuées avec les zones de conflit et les juridictions à haut risque - soulève la question de savoir si l'absence de poursuites pour financement du terrorisme est conformément au profil de risque de la juridiction.

Grâce à la législation adoptée avant la visite sur place de MONEYVAL, Gibraltar garantit sans délai la mise en œuvre des régimes de sanctions financières ciblées des Nations Unies contre le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Globalement, la sensibilisation des entités déclarantes aux obligations qu’elles ont vis-à-vis des sanctions financières ciblées pour le financement du terrorisme semble être plus élevée que celles concernant le financement de la prolifération.

Le rapport indique également que les obligations sont mises en œuvre dans une certaine mesure par des entités déclarantes telles que les institutions financières et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD). Leur compréhension du risque de blanchiment d'argent est globalement satisfaisante, mais diffère selon les secteurs et au sein des secteurs. Contrairement au risque de blanchiment d'argent, le financement du risque terroriste n'est pas bien compris. La qualité du signalement des transactions suspectes reste préoccupante.

MONEYVAL a noté que les autorités de contrôle appliquent des mesures d'autorisation et de filtrage pour empêcher les criminels et leurs associés d'abuser des institutions financières et des EPNFD. Bien que les autorités compétentes appliquent une approche fondée sur les risques dans l'exercice de leur surveillance, de nouvelles améliorations sont nécessaires dans ce domaine. Les sanctions pour non-respect des exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ne sont pas considérées comme proportionnées et dissuasives.

Gibraltar a pris un certain nombre de mesures pour empêcher la corruption de personnes morales et les arrangements pour le blanchir l'argent et financer le terrorisme, notamment par la création d'un registre des bénéficiaires effectifs ultimes. Alors que les autorités compétentes peuvent obtenir des informations sur les bénéficiaires effectifs - à la fois directement auprès des entités déclarantes et via le registre - le risque d'utilisation abusive de ces entités à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme n'est compris que dans une certaine mesure.

Enfin, le rapport note que la législation de Gibraltar définit un cadre global de coopération internationale, qui permet aux autorités de fournir une assistance, avec un retour généralement positif des partenaires internationaux.

Sur la base des résultats de son évaluation, MONEYVAL a décidé d'appliquer sa procédure de suivi renforcée et a invité Gibraltar à faire un rapport lors de sa première plénière en 2021.