Pe măsură ce Republica Moldova avansează pe calea aderării la Uniunea Europeană, consolidarea capacității țării de a preveni utilizarea sistemului financiar în scopul spălării banilor și finanțării terorismului rămâne o prioritate esențială. 

În anul 2024, Uniunea Europeană a adoptat o reformă amplă a cadrului său de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului, cunoscută sub denumirea de Pachetul UE privind combaterea spălării banilor. Noile norme urmăresc armonizarea cadrului de reglementare la nivelul Uniunii Europene, sporirea transparenței sistemelor financiare, consolidarea mecanismelor de identificare a tranzacțiilor suspecte, facilitarea accesului la informații privind beneficiarii efectivi ai companiilor și întărirea cooperării dintre autoritățile responsabile de combaterea criminalității financiare. 

În contextul în care Republica Moldova continuă procesul de aliniere a instituțiilor sale la standardele Uniunii Europene, înțelegerea acestor schimbări devine din ce în ce mai importantă pentru implementarea lor eficientă. Pentru a sprijini acest proces, Consiliul Europei a organizat la Chișinău un atelier de lucru de patru zile destinat principalelor instituții naționale implicate în acest domeniu: Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, Banca Națională a Moldovei, Comisia Națională a Pieței Financiare, Agenția Servicii Publice și Serviciul Fiscal de Stat. 

Pe parcursul atelierului, participanții au analizat modul în care noile standarde europene pot fi aplicate în practică și au discutat posibilele provocări pe care autoritățile le-ar putea întâmpina în procesul de implementare a noilor cerințe. O atenție deosebită a fost acordată obligațiilor entităților raportoare privind identificarea și raportarea activităților suspecte, evaluării și gestionării riscurilor de spălare a banilor, aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei, sporirii transparenței privind beneficiarii efectivi ai persoanelor juridice și consolidării aplicării eficiente a măsurilor preventive. 

Prin dezvoltarea cunoștințelor și competențelor profesioniștilor responsabili de protejarea sistemului financiar, atelierul contribuie la consolidarea capacității autorităților de a identifica, preveni și combate infracțiunile financiare. Pe termen lung, aceste eforturi vor contribui la protejarea integrității economiei, la promovarea transparenței și la dezvoltarea unui mediu economic mai sigur și mai competitiv pentru cetățeni și mediul de afaceri. 

Activitatea a fost co-organizată în cadrul proiectelor „Acțiune împotriva spălării banilor și finanțării terorismului în Republica Moldova”, finanțat printr-un grant al Guvernului Statelor Unite ale Americii, și „Îmbunătățirea regimului de combatere a spălării banilor și de recuperare a activelor în Republica Moldova”, implementat în cadrul Programului comun al Uniunii Europene și al Consiliului Europei „Parteneriat pentru Buna Guvernare”.